互联网金融背景下B公募基金公司服务体验优化研究
这是一篇关于互联网金融,公募基金,服务体验的论文, 主要内容为金融本身就是一个最先拥抱先进技术的领域,其科技创新与发展的速度可谓是一日千里,特别是近年来,伴随着各种先进信息技术的广泛应用,一个更富有活力的金融科技生态逐渐形成,对公募基金公司的发展造成了猛烈冲击。在这样的环境下,公募基金公司跟上互联网金融的时代步伐,做出改变和应对,进一步提升公募基金公司的市场竞争力显得尤为重要。本文以客户服务体验为研究主题,结合公募基金行业特点,选取B公司作为案例进行分析。论文先从客户体验视角分析了B公司的服务体验现状,通过问卷调查的形式剖析B公司目前服务体验所存在的问题。利用二手数据调研法采集相关资料和数据,从互联网金融方面进一步分析B公司所具有的优势和劣势、面对的机遇和挑战,对于B公司客户服务体验中存在的服务同质化严重、服务意识薄弱、互联网展示端设计有待提高、与第三方电商平台合作不足等问题,结合互联网思维,依托于客户服务管理理论,进一步意识到拓宽服务维度、增强客户体验的重要性。通过实施客户服务体验管理,加强员工服务意识,提供差异化的服务体验,并融合现有互联网金融的优势进行改进,让客户获得全新的优质的服务体验,提高客户的忠诚度和客户黏性。B公募基金公司作为传统老牌的基金公司代表,其面临的问题,可能正是很多传统的公募基金公司所面临的普遍问题,具有一定的代表性。本文对于B公司的客户服务体验改进有实际的指导意义,对于其他传统基金公司突破营销困境、提高服务意识、建立良好的客户关系有一定的借鉴意义。
HT证券公募基金产品客户购买行为研究
这是一篇关于公募基金,客户购买行为,影响因素的论文, 主要内容为自2012年起,由于资产规模快速地壮大,开放式基金数量从2015到2021年短短六年时间里从2558只增长到8103只,增长了2倍多,基金规模从8.2万亿元增长到了22.44亿元,增长了近2.7倍,公募基金逐步成为我国资产管理业务中举足轻重的一支新生力量。随着5G时代的来临,互联网行业兴起,购买公募基金产品的热度从2020年开始逐渐上升,社会上掀起了一种“基金热”的浪潮,在2021年更是成为各大平台上的一个热点话题,无数互联网平台上,各类视频、各类直播围绕如何买基金进行经验分享,跟风现象严重,可见愿意购买基金的受众群体还是巨大的,人们对于财产保值、升值的需求还是旺盛的,这背后反映出公募基金产品市场前景的广阔,证券公司探讨发现那些因素会影响其客户购买本公司的公募基金产品,对于其提升其业务水平具有重要意义,也对发展行为金融理论、促进基金行业发展具有重要的意义,更多HT证券公司产品和营销策略的适应和调整具有重要意义。本文正是基于公募基金的不断积累和巨大发展潜力和国内证券公司业务发展及相关公募基金产品设计的迫切性需要为背景展开研究,本文首先介绍了HT证券公募基金产品客户购买行为影响因素的研究背景、研究意义、研究内容、研究方法等。其次,叙述了国内外现在关于公募基金购买行为、公募基金产品投资行为、客户购买行为等相关文献的研究进展,介绍了论文的理论基础。再次,在第三部分,介绍了HT证券公司公募基金产品销售现状。第四部分,提出了研究假设,并进行了问卷调研。第五部分,进行了HT证券公司公募基金产品客户购买行为的实证研究,提出了影响因素变量,将HT证券年公司公募基金产品客户的购买意愿作为因变量,将受人际因素、便利化程度、基金认知能力、未来预期作为自变量,将受访者的个人基本特征性别、年龄、婚姻状况、学历状况、投资经验、风险偏好设定为控制变量,参考了国内外研究综述,设计了本文的研究假设并构建了论文的研究模型。通过收集整理到的问卷数据进行了描述性统计分析,再利用差异性检验模型和多元线性回归分析模型来分析购买行为影响因素,最后,提出了HT证券公司公募基金产品客户购买行为影响因素方面相应的对策与建议在实证分析结果的基础上。本文的结论如下:(1)在人际因素对客户购买公募基金产品购买行为的影响方面,人际因素对购买意愿具有正向影响。(2)在基金认识能力因素对客户购买公募基金产品购买行为的影响方面,基金人士能力对购买意愿具有正向影响,投资者的基金认识能力越强,其购买公募基金的意愿更大,更有可能购买公募基金。(3)未来预期-收入稳定对购买意愿具有显著影响;未来预期-支出增长对购买意愿不具有显著影响。为推动基金行业的健康发展,同时提高HT证券公司公募基金产品营销服务质量,本文根据研究结果提出了以下对策建议:(1)提高理财产品口碑,加强口碑人际传播;(2)深化品牌文化建设,提高用户粘性(3)正确引导投资者,提升投资者基金认识能力;(4)创新基金品种,为客户提供精准产品服务。
互联网金融背景下B公募基金公司服务体验优化研究
这是一篇关于互联网金融,公募基金,服务体验的论文, 主要内容为金融本身就是一个最先拥抱先进技术的领域,其科技创新与发展的速度可谓是一日千里,特别是近年来,伴随着各种先进信息技术的广泛应用,一个更富有活力的金融科技生态逐渐形成,对公募基金公司的发展造成了猛烈冲击。在这样的环境下,公募基金公司跟上互联网金融的时代步伐,做出改变和应对,进一步提升公募基金公司的市场竞争力显得尤为重要。本文以客户服务体验为研究主题,结合公募基金行业特点,选取B公司作为案例进行分析。论文先从客户体验视角分析了B公司的服务体验现状,通过问卷调查的形式剖析B公司目前服务体验所存在的问题。利用二手数据调研法采集相关资料和数据,从互联网金融方面进一步分析B公司所具有的优势和劣势、面对的机遇和挑战,对于B公司客户服务体验中存在的服务同质化严重、服务意识薄弱、互联网展示端设计有待提高、与第三方电商平台合作不足等问题,结合互联网思维,依托于客户服务管理理论,进一步意识到拓宽服务维度、增强客户体验的重要性。通过实施客户服务体验管理,加强员工服务意识,提供差异化的服务体验,并融合现有互联网金融的优势进行改进,让客户获得全新的优质的服务体验,提高客户的忠诚度和客户黏性。B公募基金公司作为传统老牌的基金公司代表,其面临的问题,可能正是很多传统的公募基金公司所面临的普遍问题,具有一定的代表性。本文对于B公司的客户服务体验改进有实际的指导意义,对于其他传统基金公司突破营销困境、提高服务意识、建立良好的客户关系有一定的借鉴意义。
齐鲁证券理财服务工作平台的设计与实现
这是一篇关于齐鲁证券理财服务工作平台,公募基金,Hibernate,SQL Server的论文, 主要内容为随着社会主义市场经济的快速发展,居民的收入水平在不断提高,居民用于其它方面的支出增加,这使得居民对投资理财的需求日益扩大。在近几年证券市场创新步伐加快的背景下,市场新型产品快速增加,涌现出了一大批证券公司。而齐鲁也开创了一套齐鲁证券理财服务工作平台,他们在满足投资者投资理财需求的同时,还必须要在投资者适当性管理的前提下运行,以便能够为收入水平低的投资者谋取更大的福利。齐鲁证券理财服务工作平台以实际证券公司为背景,结合计算机技术,在研究了近年来类似证券理财服务工作平台的国内外发展趋势的基础上,参考国内外类似系统的优点,确定了齐鲁证券理财服务工作平台的技术架构。齐鲁证券理财服务工作平台首先构建了一个基于B/S架构和MVC设计模式的应用软件开发框架,在运用Struts、Hibernate、Spring结构模型的基础上着重研究如何使用这些框架和技术开发该平台,最终给出使用J2EE架构开发的平台整体架构设计,最后使用Sql Server 2014设计的数据库。齐鲁证券理财服务工作平台主要实现了客户管理业务、工作模块管理业务、资讯业务管理业务、产品及推荐管理业务和MOT (Moment Of Truth)管理业务五大业务的功能模块。客户管理业务主要包括我的客户管理、客户关系管理、客户群组管理、流失客户管理四部分；工作模块管理业务主要由客户服务管理、服务签约管理、日常工作管理、服务统计管理和产品研发管理四个部分组成；资讯业务管理业务由资讯管理和投顾产品管理两部分组成；产品及推荐管理业务由产品管理和基金管理两部分组成；MOT管理业务主要由服务人员MOT管理、MOT行动方案管理和案例知识库管理三部分组成。齐鲁证券理财服务工作平台的设计和实现能够更好地服务市场投资者,证券公司已不再仅仅是提供代理买卖证券业务的中介机构,服务产品、资管产品、信托产品、银行产品和金融产品、私募基金、公募基金等多种理财产品可供投资者选择。针对不同群体的客户,齐鲁证券理财服务工作平台会为其提供合适的最大化利益服务,提升客户的满意度,提高了客服质量和工作效率。
齐鲁证券理财服务工作平台的设计与实现
这是一篇关于齐鲁证券理财服务工作平台,公募基金,Hibernate,SQL Server的论文, 主要内容为随着社会主义市场经济的快速发展,居民的收入水平在不断提高,居民用于其它方面的支出增加,这使得居民对投资理财的需求日益扩大。在近几年证券市场创新步伐加快的背景下,市场新型产品快速增加,涌现出了一大批证券公司。而齐鲁也开创了一套齐鲁证券理财服务工作平台,他们在满足投资者投资理财需求的同时,还必须要在投资者适当性管理的前提下运行,以便能够为收入水平低的投资者谋取更大的福利。齐鲁证券理财服务工作平台以实际证券公司为背景,结合计算机技术,在研究了近年来类似证券理财服务工作平台的国内外发展趋势的基础上,参考国内外类似系统的优点,确定了齐鲁证券理财服务工作平台的技术架构。齐鲁证券理财服务工作平台首先构建了一个基于B/S架构和MVC设计模式的应用软件开发框架,在运用Struts、Hibernate、Spring结构模型的基础上着重研究如何使用这些框架和技术开发该平台,最终给出使用J2EE架构开发的平台整体架构设计,最后使用Sql Server 2014设计的数据库。齐鲁证券理财服务工作平台主要实现了客户管理业务、工作模块管理业务、资讯业务管理业务、产品及推荐管理业务和MOT (Moment Of Truth)管理业务五大业务的功能模块。客户管理业务主要包括我的客户管理、客户关系管理、客户群组管理、流失客户管理四部分；工作模块管理业务主要由客户服务管理、服务签约管理、日常工作管理、服务统计管理和产品研发管理四个部分组成；资讯业务管理业务由资讯管理和投顾产品管理两部分组成；产品及推荐管理业务由产品管理和基金管理两部分组成；MOT管理业务主要由服务人员MOT管理、MOT行动方案管理和案例知识库管理三部分组成。齐鲁证券理财服务工作平台的设计和实现能够更好地服务市场投资者,证券公司已不再仅仅是提供代理买卖证券业务的中介机构,服务产品、资管产品、信托产品、银行产品和金融产品、私募基金、公募基金等多种理财产品可供投资者选择。针对不同群体的客户,齐鲁证券理财服务工作平台会为其提供合适的最大化利益服务,提升客户的满意度,提高了客服质量和工作效率。
万里基金公司渠道营销优化策略研究
这是一篇关于公募基金,代销渠道营销,营销优化的论文, 主要内容为从上世纪末开始,我国公募基金行业历经了从无到有,从十家垄断的局面到一百多家竞争的格局,如今已然成为国内资本市场不可或缺的一股力量,同时也是普通投资者从事权益投资的主要途径之一。在行业整体迅猛发展的同时,基金行业作为以渠道代理销售为主要销售模式的行业,对营销渠道的争夺凸显出战略性、持续性的特征,因此,代销渠道工作既是公司整体营销战略的重中之重,也是公司整体发展战略的核心之一。在这种情况下,一家基金公司的渠道营销能力一定程度上决定了该公司的核心竞争力,而未来变化多端的市场环境也向各家基金公司提出了新的挑战。对于万里基金公司(以下简称“万里基金”)而言,这一问题同样关系到未来在行业内的生存空间。本文通过对万里基金目前渠道营销现状和发展状态的分析得出:万里基金渠道发展主要面临着对渠道工作重视不足、营销渠道结构失衡、渠道影响力不够、投研团队与渠道沟通不足、渠道激励有失偏颇等问题。通过进行宏观营销环境分析、微观营销环境分析,以及SWOT分析,本文认为万里基金具有:渠道基础好、成员整体素质高等优势;产品创新能力差、渠道掌控力不强、渠道激励制度不完善、公司核心员工存在流失现象等劣势;公募基金行业认可度高、电商平台发展迅速、养老金入市带来新机会等机遇;权益类产品欠缺、公募行业竞争日趋激烈、产品持有感受不佳、银行考核侧重不足等挑战。在此基础上,本文针对万里基金目前渠道营销存在的问题进行具体分析,并提出相应改进方案:首先,万里基金应当从调整营销组织结构、根据产品特征做好银行渠道定位两方面进行渠道营销结构优化,在现有基础上进一步捋顺人员关系和产品关系;其次,应增强渠道营销的控制力,提升自身产品在银行渠道的话语权;再次,应拓展券商机构通道、扩大地区商业银行渠道、开发保险公司渠道、加快发展互联网电商渠道,进一步加快发展新型营销渠道,为公司在传统银行渠道之外拓展新阵地奠定基础;最后,应结合有效的激励措施,进一步推动银行合作。最后,为确保改进方案能够真正落地,本文提出了一些相应的保障措施,主要从考核保障、组织保障、人员保障、文化保障、激励保障等方面为渠道营销的优化做好保驾护航,从而确保上述优化措施落到实处,为万里基金更好的发展奠定坚实基础、为中国资本市场的广大投资者提供更好的服务。
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