银行反洗钱监管系统的设计与实现
这是一篇关于数据平台,架构,风险监管,反洗钱的论文, 主要内容为随着经济全球化的发展,与犯罪活动有关的金融问题也因科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂,洗钱犯罪给世界各国带来了严重的损失和影响。而究其根源,从国际国内已积累的大量反洗钱实践经验来看,洗钱者易在金融法律体系尚不健全的国家和地区活动,并趋于选择成本低、安全性高、风险小、便捷性强的方式,例如目前在我国,金融机构尤其是商业银行和农村金融机构已成为洗钱的主要渠道。本文所设计的金融机构反洗钱系统是在金融机构现有数据平台建设的基础之上,结合监管机构对金融机构监管报送的要求建设的。本文所设计的系统是在B/S的结构下,利用J2EE技术进行开发的,数据库使用的是ORACLE。本文所设计的系统主要设计和实现了如下5个功能模块:数据采集模块、系统管理模块、数据加工模块、报文处理模块和综合查询模块。本文首先对系统的背景做了详细的阐述,再对开发系统的相关技术进行了介绍,再利用UML统一建模语言对系统进行了设计并实现了金融机构反洗钱系统。最后对系统的主要功能进行了测试,经测试系统达到了预期的目标。能在打击洗钱犯罪活动中起到积极的作用。
反洗钱大额可疑报送系统的实现
这是一篇关于反洗钱,J2EE,MVC,设计模式的论文, 主要内容为长期以来邮储银行大额可疑数据分析主要采取网点人员自主人工分析纸质报送的方式为主,每日各类业务发生将产生大量数据,存在着大额可疑数据分析不完整导致的漏报、网点分散重复分析工作导致的多报、手工层层报送导致的报送工作时间滞后、以及对海量数据进行“大海捞针”式的甄别加大了人员工作量等很多弊端。为了改变的传统的反洗钱大额可疑报送方式,提高反洗钱工作效率,设计和实现了反洗钱大额可疑报送系统。本文首先对系统采用的技术路线进行了分析,从系统功能、性能、运行界面、安全性方面进行了需求分析,并提出了系统的设计目标及总体架构。以J2EE为开发框架、采用B/S架构、J2EE技术、MVC设计模式和数据仓库技术的基础上设计和实现了大额可疑报送系统。论文首先对J2EE组件技术以及MVC设计模式进行了分析和研究,J2EE技术提供了基于组件的设计方法和多层分布式应用模式,使得基于J2EE架构的应用系统具有较强的重用能力,在用户需求方面,进行了具体的业务需求、流程需求、技术需求、安全性需求方面的需求分析,确定了系统开发的内容。其次,分析和研究了数据库转换技术在大额可疑报送系统中的应用,在系统总体设计过程中描述了系统设计原则,系统运用了主流的数据访问层、业务逻辑层和表现层三层架构设计思路,解决了反洗钱大额可疑报送系统中临时数据的存取问题,提高了数据库的安全性能。最后,为保证系统能够正常上线使用,对反洗钱大额可疑报送系统的功能和性能进行了可行性、稳定性测试。反洗钱大额可疑报送系统主要有四大功能模块,分别是:预警分析模块、数据报送模块、案例管理模块和系统管理模块,从根本上解决了以往反洗钱大额可疑数据分析困难、报送流程负责、反洗钱基础信息缺失等问题,建立了一个灵活的反洗钱大额可疑报送系统平台,并能快速适应本银行内部管理的数据信息需求、及时准确监测洗钱行为、研究分析可疑交易,向上级监管部门报告,实现反洗钱在监测、预警、调查、跟踪、报告中的科技支撑作用,切实提升基层反洗钱工作水平和工作效率,为全行全体员工的工作提供了便捷。
网络赌博犯罪侦查难点与侦查对策研究
这是一篇关于网络赌博犯罪,反洗钱,黑色产业链的论文, 主要内容为自21世纪初期以来,伴随着互联网在我国的生根发芽,利用网络进行赌博的犯罪活动也悄然出现。在二十多年时间里,网络赌博犯罪逐渐形成了境内外相互勾结的犯罪模式,境外的网络赌博犯罪团伙通过境内发展赌博代理的方式,大肆招揽境内参赌人员参与网络赌博活动以谋取不法利益。近几年第三方支付平台以及网络电商企业的蓬勃发展,移动支付、电商购物不仅成为我们生活中不可缺少的一部分,也为网络赌博犯罪团伙改进赌资充值方式,拓宽赌资流转途径带来了新的契机,大量的网络赌博犯罪团伙开始探索通过非法网络支付平台、地下钱庄以及监管不严的电商平台等渠道,逃避人民银行“反洗钱”监控以及第三方支付机构的资金风险监测,从而完成境内网络赌博代理的赌资抽头牟利,也使大量的赌资流入境外网络赌博犯罪团伙的口袋之中,严重的影响了我国金融秩序,破坏了我国经济的发展。当前我国网络赌博犯罪发展之迅速、团伙之庞大、涉及金额之巨量前所未有。全面打击网络赌博犯罪,拔除网络赌博犯罪在我国的劣根已呈现出刻不容缓的态势。因此,本文针对当前网络赌博犯罪的特点,结合该犯罪的发展趋势,从网络赌博犯罪的侦查难点以及侦查对策两个方面展开研究,为公安机关打击网络赌博犯罪活动出言献策。本论文分为三大章节:第一章是网络赌博犯罪的概述。该章结合《刑法》以及相关司法解释的规定阐述了当前网络赌博犯罪的具体含义,对当前我国网络赌博犯罪境内外勾结的犯罪模式、传销化的犯罪组织形式以及网络赌博犯罪黑色产业链做出详细解释。该章还通过介绍近几年网络赌博犯罪活动在表现形式、赌资充值、赌资流转三方面的变化,揭示了当前网络赌博犯罪活动的发展趋势。第二章是我国网络赌博犯罪的侦查难点。本人通过分析公安部以及中国裁判文书网发布的众多网络赌博犯罪的案例,归纳了网络赌博犯罪在线索获取、证据收集运用、犯罪嫌疑人抓捕以及国内外侦查协作方面存在的侦查难点。第三章网络赌博犯罪的侦查对策是本文的重点,该章为侦查人员转变侦查思维打击网络赌博犯罪提出了具体的思路;为侦查人员拓宽网络赌博犯罪线索来源提出了提高群众举报意识、加强侦查人员网络阵地控制能力以及建立警企之间线索双向交流机制等合理建议;该章还介绍了侦查机关针对网络赌博犯罪展开深入调查采用的网上卧底侦查、监控追踪资金链流向以及打击关联“利益链条”的三大侦查方法;针对于电子数据取证难的问题,该章从简化数据调取程序、提高现场勘验规范性、加强电子数据关联认定三个方面提出具体方案;针对于抓捕工作上的难点,从抓捕策略、抓捕人员配置两方面出发探索优化抓捕工作的具体操作程式;最后从建立国内综合性侦查协作平台以及与东南亚国家建立常态化侦查协作机制的角度提出了解决境内跨区域侦查协作深度不足以及跨境侦查协作不通畅问题的办法。
网络赌博犯罪侦查难点与侦查对策研究
这是一篇关于网络赌博犯罪,反洗钱,黑色产业链的论文, 主要内容为自21世纪初期以来,伴随着互联网在我国的生根发芽,利用网络进行赌博的犯罪活动也悄然出现。在二十多年时间里,网络赌博犯罪逐渐形成了境内外相互勾结的犯罪模式,境外的网络赌博犯罪团伙通过境内发展赌博代理的方式,大肆招揽境内参赌人员参与网络赌博活动以谋取不法利益。近几年第三方支付平台以及网络电商企业的蓬勃发展,移动支付、电商购物不仅成为我们生活中不可缺少的一部分,也为网络赌博犯罪团伙改进赌资充值方式,拓宽赌资流转途径带来了新的契机,大量的网络赌博犯罪团伙开始探索通过非法网络支付平台、地下钱庄以及监管不严的电商平台等渠道,逃避人民银行“反洗钱”监控以及第三方支付机构的资金风险监测,从而完成境内网络赌博代理的赌资抽头牟利,也使大量的赌资流入境外网络赌博犯罪团伙的口袋之中,严重的影响了我国金融秩序,破坏了我国经济的发展。当前我国网络赌博犯罪发展之迅速、团伙之庞大、涉及金额之巨量前所未有。全面打击网络赌博犯罪,拔除网络赌博犯罪在我国的劣根已呈现出刻不容缓的态势。因此,本文针对当前网络赌博犯罪的特点,结合该犯罪的发展趋势,从网络赌博犯罪的侦查难点以及侦查对策两个方面展开研究,为公安机关打击网络赌博犯罪活动出言献策。本论文分为三大章节:第一章是网络赌博犯罪的概述。该章结合《刑法》以及相关司法解释的规定阐述了当前网络赌博犯罪的具体含义,对当前我国网络赌博犯罪境内外勾结的犯罪模式、传销化的犯罪组织形式以及网络赌博犯罪黑色产业链做出详细解释。该章还通过介绍近几年网络赌博犯罪活动在表现形式、赌资充值、赌资流转三方面的变化,揭示了当前网络赌博犯罪活动的发展趋势。第二章是我国网络赌博犯罪的侦查难点。本人通过分析公安部以及中国裁判文书网发布的众多网络赌博犯罪的案例,归纳了网络赌博犯罪在线索获取、证据收集运用、犯罪嫌疑人抓捕以及国内外侦查协作方面存在的侦查难点。第三章网络赌博犯罪的侦查对策是本文的重点,该章为侦查人员转变侦查思维打击网络赌博犯罪提出了具体的思路;为侦查人员拓宽网络赌博犯罪线索来源提出了提高群众举报意识、加强侦查人员网络阵地控制能力以及建立警企之间线索双向交流机制等合理建议;该章还介绍了侦查机关针对网络赌博犯罪展开深入调查采用的网上卧底侦查、监控追踪资金链流向以及打击关联“利益链条”的三大侦查方法;针对于电子数据取证难的问题,该章从简化数据调取程序、提高现场勘验规范性、加强电子数据关联认定三个方面提出具体方案;针对于抓捕工作上的难点,从抓捕策略、抓捕人员配置两方面出发探索优化抓捕工作的具体操作程式;最后从建立国内综合性侦查协作平台以及与东南亚国家建立常态化侦查协作机制的角度提出了解决境内跨区域侦查协作深度不足以及跨境侦查协作不通畅问题的办法。
银行业反洗钱系统设计与实现
这是一篇关于反洗钱,J2EE,交易监测,数据分析的论文, 主要内容为今年是《中华人民共和国反洗钱法》实施的第十年,各家银行也已经意识到反洗钱这项工作对自身各项业务的合规发展乃至整个业态良性发展的影响,并且按照法规要求,执行该法规的要求和义务,通过强化管理,完善的监测及报告制度、提升人员的操作水平,来应对洗钱特点的变化。在银行业的快速扩张,各家银行在数据监测和制度管理上还有不足,需建立可以对接不同信息来源,可以根据监管需求可调整的规则体系,能够满足流程化、标准化和智能化的要求,来有效监测银行各种交易数据的反洗钱监管平台,帮助操作人处理和完成反洗钱工作。项目的设计从加强流程管理、环节管理的角度出发,引入风险管理理念,系统采用J2EE多层设计,运用规则引擎、工作流引擎、计算引擎等组件,确保指标有效,关系逻辑符合业务要求。建立反洗钱信息监控平台,实现完整的业务处理,完成反洗钱数据的监测、预警、调查、跟踪以及报告,并能够快速适应银行业务的调整,及时准确的监测洗钱交易信息、进行风险识别,并进行调查分析与跟踪监控,及时做出用户风险等级评定,生成和发送报文。符合监管机构对反洗钱监测上报要求,是系统建设的最终目标,同时也促进银行内控制度的进一步改善,提高了业务处理水平,提升了风险防控能力,确保了银行业务合规经营。
银行业反洗钱系统设计与实现
这是一篇关于反洗钱,J2EE,交易监测,数据分析的论文, 主要内容为今年是《中华人民共和国反洗钱法》实施的第十年,各家银行也已经意识到反洗钱这项工作对自身各项业务的合规发展乃至整个业态良性发展的影响,并且按照法规要求,执行该法规的要求和义务,通过强化管理,完善的监测及报告制度、提升人员的操作水平,来应对洗钱特点的变化。在银行业的快速扩张,各家银行在数据监测和制度管理上还有不足,需建立可以对接不同信息来源,可以根据监管需求可调整的规则体系,能够满足流程化、标准化和智能化的要求,来有效监测银行各种交易数据的反洗钱监管平台,帮助操作人处理和完成反洗钱工作。项目的设计从加强流程管理、环节管理的角度出发,引入风险管理理念,系统采用J2EE多层设计,运用规则引擎、工作流引擎、计算引擎等组件,确保指标有效,关系逻辑符合业务要求。建立反洗钱信息监控平台,实现完整的业务处理,完成反洗钱数据的监测、预警、调查、跟踪以及报告,并能够快速适应银行业务的调整,及时准确的监测洗钱交易信息、进行风险识别,并进行调查分析与跟踪监控,及时做出用户风险等级评定,生成和发送报文。符合监管机构对反洗钱监测上报要求,是系统建设的最终目标,同时也促进银行内控制度的进一步改善,提高了业务处理水平,提升了风险防控能力,确保了银行业务合规经营。
金融交易洗钱侦测系统设计与实现
这是一篇关于反洗钱,金融交易,Louvain-Method,力导向布局的论文, 主要内容为随着电信诈骗、逃税、非法融资、贩毒、贪污贿赂等上游犯罪日益猖獗,我国洗钱活动日益庞大,洗钱案件规模和涉案金额呈现逐年扩大趋势,对我国经济体制和国家安全构成严重威胁。目前,公安侦破洗钱案件采用手工作业方式,工作效率极低且容易出错。因此,如何高效导入涉案信息,进行分析研判,追踪资金路径流向,挖掘可疑洗钱团伙,为侦查人员快速提供侦查思路、提高办案效率成为亟待解决的问题。本系统以XX公安侦破洗钱案件为研究背景,将金融交易作为主要研究对象,主要包括数据导入与持久化、数据操作、账户关联分析、可疑团伙拓扑图、案件管理、系统管理六大模块。采用B/S架构,前端jQuery负责拓扑结构和数据展示,后端SSM框架负责业务逻辑、数据访问。针对各大银行交易流水采用不同数据格式和精度问题,设计“自识别”和“人工导入”方式,实现交易流水高效快速导入系统;实现数据搜索、统计分析、地图显示功能方便对涉案信息进行分析;洗钱最明显特征是存在回路,从“可疑路径追溯”和“关联账户追溯”入手,构建洗钱回路模型,追踪卡号、账户洗钱路径;分析员单纯通过手工作业筛选Excel表难以挖掘整个洗钱团伙,为此,提出一种节点亲密度计算方式,定义账户之间交易关系,采用改进的Louvain-Method构建可疑团伙识别模型,快速挖掘洗钱团伙;最后,实现“力导向可视化”布局,包括:账户节点、账户关系、拖拽、布局调整、“固定静止”或“受力活动”等功能,提供可视化交互支持。最后对系统测试,能够将涉案信息高效准确导入系统;挖掘可疑回路,提供洗钱线索;分析员清晰获取洗钱团伙组织结构。目前,本系统满足公安分析员日常侦破洗钱案件需求,已成功辅助公安侦破多起洗钱案件。
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